弹丸小国却最会炒股?坐拥8万亿市值,让每个公民手握150万红包

文 | 华商韬略 泽瑾

一个人口只有北京市1/4,GDP总量只有上海73%的小国,却拥有世界上最大体量的主权基金,平均每位公民出生起就坐拥150万元资产,你敢相信吗?

这不是天方夜谭,而是发生在“峡湾之国”——挪威的真实故事。

挪威是“北欧五国”之一,坐落于亚欧大陆的西北端,人口仅有537.5万,不及北京市的1/4;2019年的GDP也仅有4018亿美元,仅相当于上海市的72.3%,相比之下是一个名副其实的“小国”。

提起挪威,大多数人总会联想起纯净秀丽的峡湾风光、地广人稀的生活环境,但它所持有的全球第一大主权基金——挪威养老基金却鲜为人知。

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挪威养老基金的主要来源是原政府石油基金。

20世纪60年代以来,挪威依靠丰富的石油资源,成为了仅次于沙特阿拉伯和俄罗斯的全球第三大石油出口国,为国家带来了丰厚的财富。

但挪威也意识到仅靠出口石油资源的不可持续,从90年代开始,挪威政府就秉持着“为子孙后代谋福利”的理念,将石油交易的盈余向全球投资,避免陷入资源枯竭、国家走向衰败的境地。

经过数十年的运作,挪威政府的苦心显然获得了成功。

据中金网报道,2019年,挪威政府全球养老基金资产总值达到了10.09万亿挪威克朗,折合人民币7.53万亿元,仅2019年当年就为挪威带来了16920亿挪威克朗(约人民币12634.23亿元)的回报,约合青岛市全年的GDP总量。但挪威养老基金的发展历史却并非一帆风顺。

2008年前,挪威养老基金的表现平平无奇,甚至因为全球金融危机而遭受重创,其股票部分下跌40%,整个基金的投资回报率下跌23.3%。

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挪威政府痛定思痛,首先邀请了耶鲁大学、哥伦比亚大学以及伦敦商学院的三位金融学顶尖教授,问诊基金的投资策略,并建议挪威政府通过主动配置股票资产的部分风险因子获得收益。

挪威政府采纳了这一建议,并决定绕过外部基金经理,在股票投资部门内部自己执行风险因子投资策略,以便节省高昂的管理费率;基金管理层不仅广纳全球英才进行投资操盘,并且将投资目光放到全球,投资海外市场的优质资产,以便在分散风险的同时分享全球经济发展的红利——目前挪威持有全球9100多家公司的股份,其中就包括中国的贵州茅台和中国平安。

此外,挪威养老基金一直保持着高度透明的投资管理模式,它的所有信息基本上都可以在官网上查询得到,可谓是真正在公民的注视下投资,把“为公民造福”的理念落在实处。

过去十年,挪威养老基金随着美股上扬赚得盆满钵满,据路透社报道,截至2019年,它的资金规模足以让每个挪威人一出生就坐享20.7万美元的资产。

正如挪威养老基金官方网站首页所写:“挪威养老基金是挪威的子孙后代的储备,石油迟早会挖干,但养老基金为挪威人民提供源源不断的回报”。

依靠基金收益,挪威构建起一套惠及全民的社会福利体系,真正实现了挪威养老基金创立之初的宏愿。

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